Curso Expedição Agro

Com Carlos Ortiz
e suporte de Marina Piccini

Curso online, ao vivo e interativo de análise e concessão de crédito para a cadeia do agronegócio

Próxima turma começa em

26 de Agosto de 2024

Carlos Ortiz e Marina Piccini

Formato

Curso online, ao vivo, com 8 aulas.
Interatividade + suporte.
Total de 20 horas de conteúdo.

Cronograma

Os encontros remotos ao vivo acontecerão de segunda a quinta, das 18h às 20h30 (Brasília).
O conteúdo ficará gravado e disponível para os participantes por 06 meses após o início do curso.

Formato

Curso online, ao vivo, com 8 aulas.
Interatividade + suporte.
Total de 20 horas de conteúdo.

Cronograma

Os encontros remotos ao vivo acontecerão de segunda, quarta e quinta, das 18h às 20h30 (Brasília).
O conteúdo ficará gravado e disponível para os participantes por 06 meses após o início do curso.

Quem pode fazer
esse curso

Profissionais que atuem com financiamento no agronegócio, em entidades como: instituições financeiras, como bancos e cooperativas de crédito, cooperativas agrícolas, fornecedores de máquinas, implementos e insumos, indústrias, distribuidores, startups e agentes do mercado de capitais.

Após o curso, você estará preparado para fazer uma análise realista sobre concessão de crédito.

Investimento

R$ 3.680,00 à vista*

12 x de R$ 367,28** no cartão

Pagamento através de Cartão de Crédito, Boleto Bancário, Débito Bancário, PayPal, entre outras.

* Valor líquido de impostos

** Acrescido de taxa de juros cobrada pela plataforma

Crédito ao agronegócio tem gerado grandes oportunidades. Mas o que é decisivo saber para a concessão de crédito para produtores rurais, cooperativas, traders e agroindústrias?

A verdade é que, para análise e concessão de crédito profissional, é preciso conhecer a situação financeira dos negócios dos participantes da cadeia do agronegócio, mesmo em cenários de preços em patamares recordes, como o atual. Para isso, algumas perguntas são recorrentes e iremos respondê-las nesse curso, como:

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O que seria relevante no agronegócio para risco de crédito?

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Quais são os vetores e as características que interferem nos riscos financeiros?

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Como melhorar a assertividade da decisão de crédito?

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Como estruturar operações que tenham maior adequação ao risco?

Esse curso te prepara para trabalhar com crédito na prática!

O que você vai aprender no curso
Crédito no Agronegócio

Passo 1: O Jeitão do Mercado: Particularidades do Agronegócio

O primeiro passo para concessão de crédito está em conhecer muito bem o setor. O agro possui particularidades que precisam ser profundamente conhecidas para que o financiador trabalhe em bases sólidas. Para isso, precisamos fazer uma análise do mercado agro:

Neste módulo você verá:

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Agricultura brasileira de grande escala, geografia, características regionais e fluxo comercial;

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Ciclicalidade de preços, volatilidade e formação de preços;

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Cadeias de interesse, sua adição de valor, vetores de valor, forças e tendências;

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As 5 Forças de Porter e suas consequências nas possibilidades de geração de valor dos negócios;

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Fatores-chave de sucesso para os principais elos no agronegócio;

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Principais riscos setoriais.

Passo 2: O Jeitão do Negócio: Modelos Competitivos

O segundo passo para concessão de crédito está em conhecer muito bem os modelos de negócio que, mesmo em situações adversas, conseguem manter sua competitividade:

Neste módulo você verá:

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Modelos de produção e seus efeitos na rentabilidade de um negócio;

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Estrutura de custos e volatilidade na rentabilidade: risco;

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Uso de comparativos (benchmarks e peer groups);

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Perfis de negócios com maior resiliência;

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Alavancas do negócio agrícola na otimização de risco e retorno;

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Simulador do Modelo Dupont ajustado ao risco aplicado na operação agrícola.

Passo 3: O Jeitão do Cliente: Mapeamento dos Riscos do Negócio

O terceiro passo está em conhecer muito bem o cliente, seja ele produtor rural, cooperativa, trader ou agroindústria. Para isso, é preciso analisar o negócio de uma forma completa, de tal modo que o financiador estabeleça os seus limites de risco:

Neste módulo você verá:

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3 C’s do Crédito: Caráter, Capital e Capacidade de Pagamento;

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 Diferenças entre indicadores financeiros de produtores X resto do mundo;

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Características de cooperativas e fatores de risco específicos;

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Informações-chave para análise do risco agrícola;

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Componentes típicos da qualificação (rating) de risco agrícola;

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Vetores de desequilíbrios financeiros entre produtores;

  • Incentivos à falta de liquidez;
  • Necessidade de escala;
  • Descasamentos da natureza das Fontes e Usos de Fundos.
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Estrutura de produto de crédito baseada em “Propósito” como fator de indução ao equilíbrio;

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Liquidez e Iliquidez escondidas;

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Alavancagem Operacional x Solvência;

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Qualidade da Solvência;

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Indicadores financeiros chave e seus níveis mínimos;

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Fintech: concessão de crédito a partir de modelos preditivos indiretos x análise financeira;

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Análise de consistência entre relatórios de dois períodos contábeis (trabalhando com informação incompleta);

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Qual é o jeitão do cliente? (Ex.: cobertor curto, patinando na areia, afundando na lama, nadando de braçada);

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Casos para análise – simulação de comitê de crédito de casos com características diversas.

Passo 4: Análise da Operação Financeira: Como tornar a operação reforçada?

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2 C’s do Crédito: Colateral e Condições;

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Estrutura de garantias e a capacidade de controlar o fluxo de caixa de repagamento:

  • Matriz de componentes da estrutura conforme o risco.
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Preços dos ativos, bolhas, ciclos e liquidez;

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Monitoramento de risco:

  • Obrigações de fazer e de não fazer (covenants);
  • Sinais de deterioração;
  • Casos de alerta (watchlist);
  • Priorização de atuação em casos de estresse financeiro.
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Cultura de Risco: zelando pela qualidade da carteira:

  • Priorização de riscos por valor e por probabilidade de ocorrência (VAR) como forma de identificação de riscos do credor (crédito, operacional, reputacional, socioambiental, continuidade, cibernético, mercado…);
  • Estar em alerta para os riscos de crédito;
  • Pesquisar e validar os sinais;
  • Empacotar e enviar a mensagem;
  • Follow-up da mensagem.
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Casos para análise – simulação de comitê de crédito de casos com estruturas de crédito diversas.

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Crédito no Agronegócio

Calendário de Aulas

Os encontros remotos ao vivo acontecerão de segunda a quinta, das 18h às 20h30, conforme calendário abaixo.

Calendário de Aulas // Crédito no Agronegócio

Obs. Todas as aulas ao vivo serão gravadas e ficarão disponíveis na plataforma Hotmart por 6 meses a partir da data de início do curso.

Serão 8 encontros ao vivo de 2h30 cada, totalizando 20 horas de conteúdo.

O curso será apresentado por meio de aulas remotas, online e ao vivo. 

Serão realizados quizzes para fixação do conteúdo, bem como a utilização de ferramentas, como: aplicativos, planilhas, jogos, entre outros.

A transmissão das aulas ao vivo será feita pela plataforma Zoom.

Os encontros serão gravados e ficarão disponíveis através da plataforma Hotmart por 6 meses após o início do curso.

Investimento

Crédito no Agronegócio

R$ 3.680,00 à vista*

Até 12x de R$ 367,28** no cartão

Pagamento através de Cartão de Crédito, Boleto Bancário, Débito Bancário, PayPal, entre outras.

* Valor líquido de impostos

** Acrescido de taxa de juros cobrada pela plataforma

Quem ministra o curso

Quem ministra o curso

Carlos Ortiz

Carlos Ortiz // Professor

Referência no mercado, Engenheiro Agrônomo pela ESALQ. Mestre pela Purdue University. Possui mais de 11 anos de gestão agrícola e 25 anos em banking agrícola (Rabobank e Itaú BBA). Vem realizando nos últimos anos cursos de crédito e finanças agrícolas para Banco Mundial, Banco Interamericano de Desenvolvimento, American Risk Management Association e Agricultural Credit Association.

Marina Piccini

Marina Piccini // Coordenação

Formada em Administração de Empresas pela UEL e com MBA em Comércio Exterior e Relações Internacionais pela FGV. Atua no mercado do agronegócio desde 2003, fundadora da AgroSchool e idealizadora do curso Barter na Prática.

Pacote para empresas:
entre em contato com a gente

Condições especiais para pacote de empresas.
Entre em contato através do e-mail abaixo com o assunto: Crédito no Agronegócio

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