Crédito no Agronegócio
Curso online, ao vivo e interativo de análise e concessão de crédito para a cadeia do agronegócio.
Turma 07
Início: 26/08/2024
Término: 05/09/2024
Próxima Turma - 1º Trimestre de 2025
Como Funciona?
8 encontros remotos ao vivo através do Zoom, de segunda a quinta, das 18h às 20h30 (Brasília).
Aulas interativas com utilização de jogos, aplicativos, simuladores e estudos de caso.
Os encontros serão gravados e ficarão disponíveis na plataforma Hotmart por 6 meses a partir da data de início do curso.
Investimento
R$ 3.680,00* à vista
até 12x de R$ 367,28** no cartão
* Preço à vista, valor líquido de impostos
** Acrescido de taxa de juros cobrada pela plataforma
Próxima Turma - 1º Trimestre de 2025
"O curso foi excelente, todo o conteúdo foi explanado de forma simples, sempre utilizando figuras e casos reais de fácil entendimento e fixação do conteúdo. A experiência do professor Carlos Ortiz é espetacular, conseguiu passar de forma clara e objetiva o que números nos dizem e até mesmo quando não os tem por completo!"
Fabiana - Turma 06
"O curso foi bem proveitoso. O Ortiz é um excelente professor, depois de ver o currículo dele, vi que éramos privilegiados de ter algumas horas do dia dele. Agora é continuar os estudos para podermos chegar onde queremos."
Lucas - Turma 06
"Trabalho na análise de crédito de uma revenda há dois anos, nunca antes havia tido contato nesse setor, e esse curso me abriu a visão do segmento."
Jessica - Turma 06
"Conteúdo muito bom com a maestria do Ortiz fazem desse curso um dos melhores que já fiz."
João - Turma 06
Para Quem é Indicado?
Profissionais que atuem ou desejam atuar com financiamento ao setor, em entidades como: bancos, cooperativas de crédito, cooperativas agroindustriais, fornecedores de máquinas, implementos e insumos, revendas agrícolas, fintechs, agentes dos mercados de capitais, entre outras envolvidas com a cadeia do agronegócio.
Após o curso, você estará preparado para fazer uma análise realista sobre concessão de crédito no agronegócio.
Objetivo
Capacitar e municiar os participantes para que possam melhorar seu nível de entendimento dos vetores de risco dos negócios agrícolas e aprimorar sua capacidade de diagnóstico financeiro de empresas atuantes no agronegócio, como produtores rurais, cooperativas agrícolas, trading companies, agroindústrias, de forma a propor soluções financeiras com estrutura de crédito adequada.
Para isso, algumas perguntas são recorrentes e iremos respondê-las neste curso, como:
- O que seria relevante no agronegócio para risco de crédito?
- Quais são os vetores e as características que interferem nos riscos financeiros?
- Como melhorar a assertividade da decisão de crédito?
- Como estruturar operações que tenham maior adequação ao risco?
MÓDULO 01
O Jeitão do Mercado
Particularidades do Agronegócio
O primeiro passo para concessão de crédito está em conhecer muito bem o setor. O agro possui particularidades que precisam ser profundamente conhecidas para que o financiador trabalhe em bases sólidas. Para isso, precisamos fazer uma análise do mercado agro:
- Ciclicidade de preços, volatilidade e formação de preços;
- Fatores Chaves de Sucesso para os principais elos no agronegócio;
- Principais riscos setoriais.
MÓDULO 02
O Jeitão do Agronegócio
Modelos Competitivos
O segundo passo para concessão de crédito está em conhecer muito bem os modelos de negócio que, mesmo em situações adversas, conseguem manter sua competitividade:
- Modelos de produção e seu efeito na rentabilidade de um negócio;
- Estrutura de custos e volatilidade na rentabilidade: risco;
- Uso de comparativos: (benchmarks e peer groups);
- Perfis de negócios com maior resiliência;
- Alavancas do negócio agrícola na otimização de risco e retorno.
MÓDULO 03
O Jeitão do Cliente
Mapeamento dos Riscos do Negócio
O terceiro passo está em conhecer muito bem o cliente, seja ele produtor rural, cooperativa, trader ou agroindústria. Para isso é preciso analisar o negócio de uma forma completa, de tal modo que o financiador estabeleça os seus limites de risco:
- Diferenças entre indicadores financeiros de Produtores X Resto do mundo;
- Informações chave para análise do risco agrícola;
- Componentes típicos da qualificação (rating) de risco agrícola;
- Vetores de desequilíbrios financeiros entre produtores:
- Incentivos a falta de liquidez;
- Necessidade de escala;
- Descasamentos da natureza das Fontes e Usos de Fundos;
- Descasamento cambial;
- Oportunismo VS estabilidade de margens com hedging.
- Estrutura de produto de crédito baseada em “Propósito” como fator de indução ao equilíbrio;
- Liquidez e Iliquidez escondidas;
- Alavancagem Operacional x Solvência;
- Qualidade da Solvência;
- Indicadores financeiros chave e seus níveis mínimos;
- Análise de consistência entre relatórios de dois períodos contábeis (trabalhando com informação incompleta);
- Qual é o jeitão do cliente? (Ex. cobertor curto, patinando na areia, afundando na lama, afogando-se num copo d’agua, nadando de braçada);
- Modelo para avaliação espedita da situação financeira (balancinho “no guardanapo”) ;
- Casos para análise – simulação de comitê de crédito de casos com características diversas:
- 3 casos básicos;
- 3 casos complexos.
MÓDULO 04
Análise da Operação Financeira
Como Tornar a Operação Reforçada?
O quarto passo para concessão de crédito está em estruturar um operação de crédito de acordo com o propósito:
- 2 C’s de Crédito: Collateral (Garantias) e Condições;
- Estrutura de garantias e a capacidade de controlar o fluxo de caixa de repagamento:
- Matriz de componentes da estrutura conforme o risco.
- Preços dos ativos, bolhas, ciclos e liquidez;
- Monitoramento de risco:
- Sinais de deterioração;
- Casos de alerta (watchlist);
- Priorização de atuação em casos de stress financeiro.
- Casos para análise – simulação de comitê de crédito de casos com estruturas de crédito diversas.
- 2 casos básicos;
- 2 casos complexos.
Calendário das Aulas
Os encontros online ao vivo acontecerão de segunda à quinta, das 18h às 20h30 (horário de Brasília).
Obs. Todas as aulas ao vivo serão gravadas e ficarão disponíveis na plataforma Hotmart por 6 meses a partir da data de início do curso.
Quem Somos
Marina Fusco Piccini
Coordenadora
Sócia-fundadora da AgroSchool.
Atua no agronegócio desde 2003 e trabalhou em empresas multinacionais, corretoras de mercado futuro e trading, nas áreas de Inteligência de Mercado, Planejamento Estratégico e Comercial, Gestão de Riscos e Comercialização. Criadora do Curso Barter na Prática - Pioneiro no mercado.
Possui MBA em Comércio Exterior e Relações Internacionais pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). Graduada em Administração de Empresas pela Universidade Estadual de Londrina (UEL). Professora, Palestrante, Consultora e Conselheira de empresa.
Carlos Ortiz
Professor
Referência no mercado. Sócio da AgroSchool, com vasta experiência no agronegócio brasileiro e internacional, envolvido em programas de treinamento executivo a produtores e analistas desde 2017 nos EUA (Centrec), depois de 23 anos a frente dos negócios agrícolas dos bancos Rabobank e Itaú BBA.
Masters of Science em Economia Agrícola por Purdue University e de Agronomia pela USP. Especialização em gestão pelo IMD, Institute of Management Development, na Suíça e treinamentos na London Business School, University of Texas, Tias Nimbus University, na Holanda.
Investimento
R$ 3.680,00* à vista
até 12x de R$ 367,28** no cartão
* Preço à vista, valor líquido de impostos
** Acrescido de taxa de juros cobrada pela plataforma